CURSO DE BLANQUEO DE CAPITALES OBLIGATORIO
OFERTA! CURSO ONLINE PREVENCIÓN BLANQUEO DE CAPITALES CON TITULACIÓN CERTIFICADA
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⭐⭐⭐⭐⭐
- Duración del Curso: 60 h
- Tutor personal para resolver tus dudas
- 100% online: Acceso las 24 h del día
- Titulación Certificada tras superar con éxito las Evaluaciones
- Plazo máximo para la realización del curso: 6 meses
- Modalidad: Online
39,00 €
Precio final
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CURSO PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
Estudio Formación te presenta el Curso Prevención Blanqueo de Capitales Obligatorio con Titulación Certificada y Aula Virtual 24/7.
La reciente normativa establece una variedad de procedimientos y entidades de supervisión interna y comunicación, cuyo propósito es detectar, prevenir y evitar transacciones vinculadas al blanqueo de dinero.
Este curso proporciona habilidades fundamentales en relación a prevención de blanqueo de capitales.
Hoy en día, este fenómeno es reconocido internacionalmente como uno de los crímenes con mayor impacto en el ámbito económico, político y social (Conforme a la Ley 10/2010, de 28 de abril, sobre prevención del blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo, y el subsiguiente Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, que ratifica el reglamento que amplía la mencionada ley, imponiendo obligaciones específicas a ciertos individuos para contrarrestar el BLAC-FT).
Participa en este Curso de Prevención del Blanqueo de Capitales con Titulación Certificada y adquiere una especialización en estrategias preventivas contra el lavado de dinero. Potencia tus oportunidades profesionales en áreas jurídicas o financieras de empresas de diversas industrias.
¿Qué aprenderás?
Con una duración de 60 horas, este Curso Prevención de Blanqueo de Capitales está diseñado para proporcionarte los conocimientos sobre reglas y procedimientos
necesarios para el cumplimiento de la legislación vigente en relación a la prevención y detección del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Además de la prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, este curso también profundiza en el análisis económico-financiero de la empresa.
Desde un enfoque muy práctico, se abordan diferentes temarios que permiten realizar un diagnóstico de la situación de la empresa, así como establecer la base para la toma de
decisiones y la realización de previsiones a futuro.
Además, el curso cubre los proyectos de inversión, incluyendo la compra de activos fijos, una decisión empresarial estratégica que condicionará la evolución de la empresa durante
un largo período de tiempo. En este curso, se expondrán aquellos aspectos del análisis de inversiones que por su carácter y entidad conviene darles un tratamiento específico. En particular, se
hará referencia al problema de la evaluación de inversiones en condiciones de inflación y el análisis económico de la desinversión.
El Curso de Prevención de Blanqueo de Capitales online consta de 15 secciones,
incluyendo la introducción al blanqueo de capitales, la normativa en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo,
las obligaciones legales de las entidades obligadas por la normativa, los órganos internos de control y prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo,
medidas de diligencia debida para la identificación de clientes, política de admisión de clientes, examen especial de determinadas operaciones, infracciones y sanciones, entre otras.
Este curso habilita a profesionales de diversos campos para identificar, prevenir y responder ante actividades de blanqueo de dinero cumpliendo con las disposiciones legales establecidas en la Ley 10/2010, del 28 de abril, sobre prevención del blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo, así como en el Real Decreto 304/2014, del 5 de mayo, que aprueba su reglamentación.
¿A quién va dirigido?
Este programa formativo está especialmente diseñado para empleados y líderes en los ámbitos financiero y judicial, pero también es apto para cualquier individuo interesado en formarse en la prevención del Blanqueo de Capitales. Está orientado tanto a personas con poco conocimiento en asuntos económicos o financieros relacionados con el blanqueo de capitales como a aquellos que, por imperativos legales según la Ley 10/2010 y el Real Decreto 304/2014, requieran una formación específica en la prevención de BLAC-FT, y que deseen implementar su propio sistema de prevención sin la necesidad de recurrir a un especialista en la materia.
Si quieres aprender a prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como profundizar en el análisis económico-financiero de tu empresa y conocer cómo evaluar proyectos
de inversión, este curso es para ti.
Además, con nuestro curso certiticado online podrás estudiar a tu ritmo y desde cualquier lugar a través de nuestra aula virtual. Tras adquirir el curso, recibirás las claves de acceso a la plataforma virtual por correo electrónico.
Titulación Certificada
Al finalizar el Curso Prevención Blanqueo Capitales recibirás la Titulación Certificada que acreditará tu formación. El tutor enviará el Diploma firmado digitalmente por correo electrónico.
TEMARIO DEL CURSO PREVENCIÓN BLANQUEO CAPITALES OBLIGATORIO
Duración en horas: 60 horas
PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
1 Introducción blanqueo de capitales
1.1 Introducción
1.2 Marco legal
1.3 Concepto de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo
1.4 Organismos oficiales encargados de la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
2 Entidades obligadas a cumplir la normativa en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
2.1 Enumeración general
2.2 Sujetos obligados a presentar declaración previa sobre el origen, destino y tenencia de fondos
2.3 Responsabilidad de administradores y directivos
3 Obligaciones legales de las entidades obligadas por la normativa
3.1 Obligaciones de control interno
3.2 Obligaciones de identificación
3.3 Obligaciones de información
4 Órganos internos de control y prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
4.1 Exigencias organizativas
4.2 Funciones de control interno
4.3 Unidad de prevención del blanqueo de capitales
4.4 Comité de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
5 Examen de los procedimientos y órganos de control y comunicación
5.1 Examen de los procedimientos y órganos de control y comunicación
6 Formación
6.1 Formación
7 Medidas de diligencia debida para la identificación de clientes
7.1 Contenido de esta obligación
7.2 Medidas normales de diligencia debida
7.3 Medidas simplificadas de diligencia debida
7.4 Medidas reforzadas de diligencia debida
7.5 Esquema de aplicación de medidas de diligencia
8 Política expresa de admisión de clientes
8.1 Objeto y contenido
8.2 Política de admisión de nuevas operaciones con clientes ya admitidos
9 Examen especial de determinadas operaciones
9.1 Contenido de esta obligación
9.2 Operaciones sospechosas
10 Abstención de ejecución de operaciones sospechosas
10.1 Norma general
10.2 Excepciones
11 Comunicación de hechos y operaciones y de posibles incumplimientos de la normativa
11.1 Contenido de esta obligación
11.2 Comunicación de hechos y operaciones al sepblac
11.3 Comunicación de posibles incumplimientos de la normativa
12 Secreto frente al cliente y terceros
12.1 Secreto frente al cliente y terceros
13 Remisión de documentos al responsable y conservación de los mismos
13.1 Remisión de documentos al responsable y conservación de los mismos
14 Infracciones y sanciones
14.1 Infracciones y sanciones
15 Anexos
15.1 Anexo 1
15.2 Anexo 2
15.3 Anexo 3
15.4 Anexo 4
15.5 Cuestionario: cuestionario final
ANÁLISIS ECONÓMICO FINANCIERO DE LA EMPRESA
1 Estados financieros básicos
1.1 Introducción Estados financieros
1.2 El balance
1.3 El balance - Enumeración de los principales grupos del activo
1.4 El balance - Enumeración de los principales grupos del patrimonio neto y pasivo
1.5 Ordenación del balance
1.6 La cuenta de perdidas y ganancias
1.7 Enumeración de las principales partidas de la cuenta de pérdidas y ganancias
1.8 Ordenación de la cuenta de pérdidas y ganancias
1.9 Cuestionario: Estados financieros básicos
2 Aproximación al Análisis económico financiero
2.1 Introducción
2.2 Esquema básico del análisis económico financiero
2.3 Consideraciones previas al análisis
2.4 Análisis previo del Balance
2.5 Análisis previo de la cuenta de pérdidas y ganancias
2.6 Cuestionario: Aproximación al análisis económico financiero
3 Análisis financiero
3.1 Introducción
3.2 Análisis de la solvencia
3.3 Análisis del endeudamiento
3.4 Análisis de la independencia o autonomía financiera
3.5 Análisis de la liquidez
3.6 El ciclo de explotación del negocio
3.7 El fondo de maniobra
3.8 Las necesidades operativas de fondos
3.9 Periodo medio de maduración
3.10 Las necesidades operativas de fondo de maniobra
3.11 Las necesidades de recurso al crédito
3.12 Ratios de liquidez
3.13 Práctica 1
3.14 Práctica 2
3.15 Práctica 3
3.16 Práctica 4
3.17 Práctica 5
3.18 Práctica 6
3.19 Cuestionario: Análisis financiero
4 Análisis económico
4.1 Introducción
4.2 El Cash-Flow - Autofinanciación
4.3 Rendimiento o rentabilidad económica
4.4 Rentabilidad financiera
4.5 El apalancamiento financiero
4.6 El coste medio de la deuda
4.7 El umbral de la rentabilidad
4.8 Práctica 1
4.9 Práctica 2
4.10 Práctica 3
4.11 Práctica 4
4.12 Práctica 5
4.13 Práctica 6
4.14 Práctica 7
4.15 Práctica 8
4.16 Práctica 9
4.17 Cuestionario: Analisis económico
4.18 Cuestionario: Cuestionario final
PROYECTOS DE INVERSIÓN
1 Estados financieros básicos II
1.1 Introducción Estados
1.2 Tipos de Proyectos de Inversión
1.3 Planteamiento de la evaluación
1.4 Amortizaciones
1.5 Cash Flow operativo y ciclo de inversión
1.6 Metodología para el análisis de viabilidad de un proyecto
1.7 Cuestionario: Estados financieros básicos
2 Criterios de evaluación económica
2.1 Introducción criterios
2.2 Evaluación de La liquidez y periodo de recuperación
2.3 Rentabilidad
2.4 Comparación de la rentabilidad de proyectos
2.5 Riesgo del proyecto de inversión
2.6 Conceptos y medidas del riesgo
2.7 Selección económica de proyectos de inversión
2.8 Cuestionario: Criterios de evaluación económica
3 La Financiación del proyecto de inversión
3.1 Introducción financiación
3.2 Efecto de la Financiación sobre La Liquidez
3.3 Financiación y Rentabilidad
3.4 Impacto de la Financiación sobre el Riesgo
3.5 Liquidez, Rentabilidad, Riesgo y Financiación
3.6 Prácticas
3.7 Cuestionario: La financiación del proyecto de inversión
3.8 Cuestionario: Cuestionario final
TITULACIÓN DEL CURSO PREVENCIÓN BLANQUEO CAPITALES OBLIGATORIO
- Obtendrás el Diploma Certificado de la formación recibida, en formato digital, con los contenidos, competencias y horas del curso realizado. Contendrá Firma digital y huella electrónica, así como código de validación exclusivo ante terceros, según recoge la Ley 59/2003 de firma electrónica. Podrás Acreditar que tu Título es real, ante cualquier Empresa o entidad que lo solicite.
-
Validez curricular. Formación para el empleo.
- Centro asociado a la INTERNATIONAL COMMISSION ON DISTANCE EDUCATION "UNESCO"
- Código de Seguridad para Empresas que requieran confirmar la titulación del estudiante
- Todos nuestros títulos son de carácter privado.
- Diploma Digital certificado con Firma y Huella Electrónica
- Todos nuestros Diplomas Digitales poseen la misma validez exactamente que los Diplomas impresos por poseer firma/huella electrónica de acuerdo con la Ley 59/2003 de 19 de diciembre
(?) PREGUNTAS FRECUENTES
¿Cuándo comienza el Curso?
- El contenido de este Curso es 100% online por lo que podrás iniciarlo y realizarlo a tu ritmo sin necesidad de esperar a una fecha de inicio fija.
- Plazo máximo de realización del Curso: 6 meses.
¿Qué requisitos necesito para matricularme en este Curso?
- No se exigen requisitos previos para adquirir esta formación.
¿Cuándo recibiré mis claves de acceso al curso?
- En 24/48 recibirás por email tus claves de acceso al Aula Virtual
¿Cuáles son los métodos de pago?
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OPINIONES DE LOS ALUMNOS DEL CURSO BLANQUEO DE CAPITALES OBLIGATORIO
"Muy buen curso de formación en prevención de blanqueo de capitales. Contenido muy rico, completo y actual. Además muy cómoda la posibilidad de estudiar a través del aula virtual"
Carmen Hernandez⭐⭐⭐⭐⭐
"Este curso blanqueo de capitales me ha gustado mucho. He mejorado mis conocimientos sobre la prevención de blanqueo de capitales"
Marta Hellín⭐⭐⭐⭐⭐
"Por fin, a través de este curso blanqueo de capitales obligatorio, tengo las ideas sobre el tema mucho más claras. Me ha permitido entender mejor algunos aspectos"
Juan Francisco Guirao⭐⭐⭐⭐⭐
A continuación, te ofrecemos un conjunto de preguntas frecuentes en relación a nuestro Curso en Prevención del Blanqueo de Capitales:
¿Qué es el blanqueo de capital?
El blanqueo de capital, también conocido como lavado de dinero (money laundering) es el proceso de disfrazar el origen de fondos obtenidos a través de actividades ilegales para que parezcan provenir de fuentes legítimas. El objetivo es ocultar la asociación de estos fondos con actividades criminales y permitir que el dinero sea utilizado sin despertar sospechas. Este proceso suele constar de tres etapas principales:
- Colocación: Introducir el dinero ilegal en el sistema financiero, a menudo en pequeñas cantidades para evitar la detección.
- Estratificación o Capas: Realizar una serie de transacciones complejas para confundir el rastro y separar el dinero de su fuente ilegal. Esto puede implicar transferencias bancarias a través de diferentes cuentas y países, o la compra y venta de activos.
- Integración: Reintegrar el dinero 'limpio' a la economía, dándole una apariencia de legitimidad. Esto podría hacerse a través de inversiones en negocios legales, bienes raíces u otras actividades económicas.
El blanqueo de capital es una actividad delictiva y está vinculado con el crimen organizado, el narcotráfico, el terrorismo y otras formas de actividad ilegal, ya que les permite a los criminales beneficiarse de sus ganancias ilícitas de manera aparentemente legal.
SEPBLAC: ¿Qué es SEPBLAC?
El SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) es una entidad española encargada de combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Actúa como una unidad de inteligencia financiera y desempeña un papel crucial en la supervisión, prevención y detección de actividades financieras sospechosas.
El SEPBLAC juega un papel vital en la protección del sistema financiero español y en la lucha contra el crimen organizado y el terrorismo.
Funciones del SEPBLAC
Sus funciones principales incluyen:
- Análisis e Investigación: Recopila y analiza información sobre operaciones financieras sospechosas para identificar posibles casos de blanqueo de dinero o financiación del terrorismo.
- Cooperación Internacional: Colabora con otras unidades de inteligencia financiera y organismos internacionales para combatir estas actividades a nivel global.
- Vigilancia y Cumplimiento: Asegura que las entidades financieras y otros sujetos obligados cumplan con las normativas de prevención de blanqueo de capitales, incluyendo la identificación de clientes y el reporte de operaciones sospechosas.
- Asesoramiento Legal y Técnico: Ofrece asesoramiento en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, participando en la elaboración de normativas y guías en estas áreas.
¿Porqué es importante hacer un curso de formación sobre la Prevención del Blanqueo de Capitales?
En años recientes, se han publicado nuevas directivas europeas, como la cuarta y quinta directiva europea (UE 2015/849 y UE 2018/843). Estas directivas han establecido obligaciones y requisitos adicionales para los sujetos obligados, lo que implica la adopción de medidas más rigurosas y exigentes para cumplir con las regulaciones. En septiembre de 2018, la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo fue modificada para adaptarse a la cuarta directiva.
Además, el Real Decreto-ley 7/2021, de 27 de abril, tiene como objetivo transponer varias directivas de la Unión Europea en distintas áreas, con el propósito de adaptar la legislación nacional a las disposiciones europeas. Entre los temas abordados en este Real Decreto-ley se encuentra la prevención del blanqueo de capitales. La legislación transpone las directivas europeas en este ámbito, estableciendo medidas de control y prevención más estrictas para entidades financieras y otros sectores expuestos a estas actividades ilícitas.
El incumplimiento de estas normativas puede acarrear sanciones severas, como multas elevadas y daños a la reputación de las empresas. Por lo tanto, es esencial que las entidades y empresas involucradas en estos sectores tomen en serio la implementación de las medidas necesarias para cumplir con las regulaciones de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en España.
¿Qué es la ley de blanqueo de capitales?
La ley de blanqueo de capitales es una legislación que tiene como objetivo prevenir, detectar y combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
El blanqueo de capitales es un proceso mediante el cual se oculta o se disimula la verdadera procedencia de fondos obtenidos de actividades ilegales, como el tráfico de drogas, la corrupción o el fraude fiscal, entre otros. La financiación del terrorismo, por otro lado, se refiere al uso de fondos, ya sean legales o ilegales, para apoyar actividades terroristas.
Esta legislación establece una serie de medidas y obligaciones para diferentes sectores económicos y profesionales, especialmente aquellos que están en una posición que podría facilitar el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, como las entidades financieras, profesionales del sector inmobiliario, abogados, notarios, joyerías y casinos, entre otros.
Las medidas incluidas en la ley de blanqueo de capitales pueden abarcar:
-
Diligencia debida: Las entidades y profesionales obligados deben identificar y verificar la identidad de sus clientes, así como el propósito y la naturaleza de la relación comercial que establecen con ellos. También deben realizar un seguimiento continuo de estas relaciones y reportar operaciones sospechosas a las autoridades competentes.
-
Políticas y procedimientos internos: Las entidades y profesionales obligados deben implementar políticas y procedimientos internos adecuados para prevenir y detectar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, incluida la formación de su personal en este ámbito.
-
Reporte de operaciones sospechosas: Si una entidad o un profesional obligado detecta indicios de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, está obligado a informar a las autoridades competentes, como la Unidad de Inteligencia Financiera del país.
-
Conservación de registros: Las entidades y profesionales obligados deben mantener registros de todas las transacciones y la documentación de identificación de sus clientes por un período determinado, generalmente al menos cinco años.
-
Supervisión y sanciones: Las autoridades competentes supervisan el cumplimiento de la ley de blanqueo de capitales por parte de las entidades y profesionales obligados, y pueden imponer sanciones en caso de incumplimiento.
Sujetos Obligados PBC: ¿Quién se considera sujeto obligado de la ley de prevención de blanqueo de capitales?
-
Entidades financieras: Bancos, cajas de ahorros, cooperativas de crédito, entidades de pago, entidades de dinero electrónico y otras instituciones financieras.
-
Sociedades de seguros: Compañías de seguros y corredores de seguros que realicen actividades de seguro o reaseguro en relación con la vida.
-
Empresas de servicios de inversión: Sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva, sociedades de inversión, gestoras de fondos de pensiones y otras entidades de inversión.
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Profesionales del sector inmobiliario: Agentes inmobiliarios, promotores, constructores y otros profesionales que intervienen en la compra, venta, alquiler o administración de bienes inmuebles.
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Abogados, notarios y otros profesionales independientes: Cuando participan en actividades como la compra y venta de bienes inmuebles, la gestión de fondos, valores u otros activos, la creación, gestión o administración de sociedades, fideicomisos u otras estructuras jurídicas, y la prestación de servicios fiduciarios.
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Auditores, contables y asesores fiscales: Profesionales que realizan actividades de auditoría, asesoramiento contable o asesoramiento fiscal en relación con sus clientes.
-
Comerciantes de bienes de alto valor: Joyerías, comerciantes de arte, anticuarios, vendedores de vehículos de lujo y otros comerciantes que realicen transacciones en efectivo superiores a un umbral determinado.
-
Casinos y casas de apuestas: Establecimientos de juego y apuestas, incluidos casinos, salas de bingo y plataformas de apuestas en línea.
-
Fundaciones y asociaciones sin fines de lucro: En ciertos casos, estas entidades también pueden estar sujetas a las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
VENTAJAS DE SER ALUMNO DE ESTUDIO FORMACIÓN
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